正在运营投资信号或建议类服务，需要办理登记？

在韩国金融监督院的金融消费者信息门户网站上可以看到，越来越多企业正新办理类投资顾问业务登记并开始营业。

什么是类投资顾问业务？

类投资顾问业务是指通过网站、KakaoTalk频道、YouTube等单向渠道，向不特定公众提供单向、非个别化的证券等金融投资商品投资判断或意见的行业，与正式投资顾问业存在本质区别：准入方式为事前教育后登记制，而非金融委员会的严格审查注册制；不属于资本市场法上的金融投资业者；服务对象为不特定公众而非签约的特定客户；且仅允许单向信息传递。若未经正式投资顾问业注册而提供1对1个别化咨询，构成未注册经营，属于刑事处罚对象。

登记流程与所需时间

1. 事前教育——代表理事须亲自完成韩国金融投资协会的类投资顾问业事前教育（8小时），若代表理事为多人则须全员完成。教育课程名额往往迅速额满，未能及时报名是导致延误的最主要原因。
2. 确认无缺格事由——代表理事及高管在最近5年内不得因违反资本市场法、访问销售法、电子商务法等而受到罚金以上处罚。
3. 整理营业执照登记事项——业种须包含"类投资顾问业"、"证券信息提供业"等，并删除"投资顾问业"、"投资一任业"等制度内名称。
4. 按照相关法规要求编制并提交经营计划书及会员加入协议书。
5. 登记受理后进入审查阶段——包含事前教育、材料准备及审查受理在内，通常需3至5个月。
6. 登记受理完成情况可在金融消费者信息门户网站Fine查询。

若同时通过线上运营，通常还需在管辖市郡区厅一并办理通信销售业申报。

真实案例

一位客户于3月咨询，希望利用现有广播设备及网络在线上线下同时开展类投资顾问业务，登记于8月获得受理。由于代表理事为多人，须各自完成事前教育，而当期开设的课程名额迅速额满，导致整体日程推迟了约两个月——我们通过另设子公司解决，仅需该子公司的代表理事完成事前教育；并在合同阶段一并为客户处理了通信销售业申报，以提升便利性。

营业时的注意事项

仅可使用KakaoTalk提醒、推送通知或不可回复的留言板等单向渠道，禁止1对1双向沟通。禁止以任何形式于事前承诺或事后弥补"保证收益率"、"亏损时退还会费"等收益保障或损失补偿，违反者可处3年以下有期徒刑或1亿韩元以下罚金。广告物及平台首页须明确标示：不提供个别化投资咨询及资金运用、投资损失由投资者自行承担、本企业并非正式金融投资业者。登记受理前招募会员或收取会费将被视为未登记非法经营。

为何需要专业行政士协助

类投资顾问业监管日趋严格，登记要求不断收紧；营业过程中若被查出夸大广告或不正当交易，可能立即被依职权注销登记并面临刑事处罚。凭借多次登记代办经验，我们熟悉经营计划书与会员协议书应符合的固定格式，也了解代表理事为多人时的应对方案，可从经营计划书到会员协议书提供一站式支持。